З 1 липня 2025 року набрала чинності чергова новація до Кримінального кодексу Угорщини (Btk.), що вперше визначає два чітко окреслені правопорушення, пов’язані з криптоактивами: зловживання криптоактивом та надання несанкціонованої послуги обміну криптоактивів. Мета законодавства зрозуміла: забезпечити юридичний захист цифрових активів та запровадити санкції проти неконтрольованих ринкових практик без відповідних ліцензій.

Нові кримінальні складові:

• Зловживання криптоактивом – ст. 394/A ККУ
• Наданння несанкціонованої послуги обміну криптоактивів – ст. 408/A ККУ

1. Зловживання криптоактивом – новий вид майнового злочину

Стаття 394/A криміналізує неофіційний обмін криптовалюти, але стосується не сервіс-провайдерів, а користувачів. Це стосується осіб, які через неофіційні канали — наприклад, Telegram або невідомі приватні обмінники — здійснюють обмін значних сум криптоактивів на гроші або інші цифрові активи.

Основна норма:

Той, хто через несанкціонований сервіс обміну криптоактивів обмінює значну суму криптоактивів на гроші або інші криптоактиви, вчиняє кримінальне правопорушення, якщо при цьому не має місця більш тяжкий злочин.

Санкції:

• Помірне значення (від 500 000 грн): → злочин малої тяжкості, до 2 років ув’язнення
• Особливо велике значення (від 5 000 000 грн): → до 3 років
• Винятково значне значення (від 50 000 000 грн): → від 1 до 5 років ув’язнення

2. Надання несанкціонованої послуги обміну криптоактивів – відповідальність сервіс-провайдерів

Стаття 408/A стосується службових операторів, які без дозволу або необхідної реєстрації надають послуги обміну криптоактивів. Це пов’язано з очікуваним законом про ринок криптоактивів, який набере повну чинність у другій половині 2025 року.

Основна норма:

Той, хто без урахування вимог валідації надає послуги з обміну криптоактивів значної вартості, вчиняє кримінальне правопорушення.

До кого застосовно:

• Неофіційні біржі або обмінники криптовалют
• Платформи P2P, що працюють у комерційному режимі
• Оператори крипто-банкоматів або обмінних інтерфейсів без дозволу/реєстрації

Санкції:

• Помірне значення: → кримінал до 3 років ув’язнення
• Особливо велике значення: → від 1 до 5 років
• Винятково значне значення: → від 2 до 8 років ув’язнення

3. Чому це важливо для практики?

• Користувачі криптовалют можуть нести кримінальну відповідальність, якщо свідомо звертаються до нелегальних сервісів.
• Сервіс-провайдери ризикують серйозними санкціями, якщо ігнорують обов’язки ліцензування або валідації.
• Очікується активна співпраця фінансових (податкова служба, центральний банк) і правоохоронних органів щодо великих транзакцій.
• Криптоактиви чітко визнаються майном, що закріплює їх захист у кримінальному праві.

Підсумок

Модифікація Кримінального кодексу 2025 року відкриває новий етап у регулюванні цифрової економіки. Законодавець встановлює чіткі рамки, щоб мінімізувати зловживання на крипторинку.

Як ми можемо допомогти?

Наша юридична практика спеціалізується на відповідності криптосектору та кримінальному захисті у сфері криптоактивів.

✔ Ми проводимо кримінально-правовий та AML due diligence транзакцій з криптоактивами
✔ Надаємо захист під час кримінальних проваджень для користувачів і сервіс-провайдерів
✔ Забезпечуємо профілактичні консультації для крипто бірж, обмінників та платформ

Ми гарантуємо, що ваші операції будуть проводитися згідно з чинним законодавством, прозоро та безпечно — від планування до завершальної фази.

Звертайтесь до нас, щоб уникнути правових ризиків або в разі вже відкритого кримінального провадження у сфері криптоактивів.